İşletmeniz standart bir mevduat hesabında rezerv tutuyorsa, DigiKash size riske göre ayarlanmış tahsisin nerede daha iyi performans gösterebileceğini tahmin yerine tarihsel kanıtlarla gösterir.
Salt okunur veri erişimi. İngiltere merkezli analiz. İmzanız olmadan ticaret yetkisi yoktur.
Çoğu küçük işletme, parayı tek bir havuza ayırır: Hiçbir şey yapmadığı için "güvenli" olan para. DigiKash rezervlere farklı davranır. Bu sermayenin bir kısmının işletim tamponunuzdan ödün vermeden nereye dağıtılabileceğini sürekli olarak modeller.
Tahmine dayalı modeller, tek bir yıllık varsayıma göre değil, mevcut piyasa verilerine göre yeniden çalıştırılır. Sonuç, stratejik likiditeye ilişkin işleyen bir bakış açısıdır: neyin statik tutulması gerektiği ve neyin optimize edilebileceği, koşullar değiştikçe güncellenebileceği, üç ayda bir gözden geçirilmek yerine.
DigiKash'in ürettiği her öneri aynı temel motor üzerine kuruludur ve rezerv büyüklüğünüze, sektörünüze ve risk toleransınıza bağlı olarak farklı şekilde uygulanır.
Tahmine dayalı analitik, yıllar süren piyasa ve nakit akışı verilerini aynı anda işleyerek, üç ayda bir yapılan manuel incelemenin zamanında harekete geçemeyeceği kalıpları belirler.
Her öneri size ulaşmadan önce gerileme ve volatilite senaryolarından geçirilir, dolayısıyla risk azaltma sonradan akla gelen bir düşünce olarak eklemek yerine stratejinin içine yerleştirilmiştir.
Gerçek zamanlı bilgiler, finans ekibinizin daha fazla yorumlamasını gerektiren ham veriler olarak değil, beklenen getiri ve risk aralıklarıyla sıralanmış seçeneklerin kısa bir listesi olarak sunulur.
Ölçeklenebilir öneriler, rezerv bakiyeniz değiştikçe otomatik olarak ayarlanır; dolayısıyla 80.000 £ rezerve uygun olan strateji, bu rakam 250.000 £'a ulaştığında revize edilir.
Kontrol panelinizde gösterilen her strateji, bir seçenek olarak sunulmadan önce aynı dört aşamalı süreçten geçmiştir.
Muhasebe ve bankacılık kaynaklarınızdan gelen salt okunur beslemeler, mevcut rezerv seviyelerini, nakit akışı zamanlamasını ve likidite gereksinimlerini belirler.
Belirli tahsis yaklaşımlarının tutarlı bir şekilde uygulandığı yinelenen koşulları belirlemek için geçmiş piyasa ve hazine verileri analiz edilir.
Riske göre ayarlanmış bir performans kaydı oluşturmak için aday stratejileri, gerilemeler de dahil olmak üzere geçmiş piyasa dönemlerine göre simüle edilir.
İncelemeniz için yalnızca riske göre ayarlanmış minimum eşiği aşan stratejiler ortaya çıkar ve volatiliteye göre beklenen getiriye göre sıralanır.
Geriye dönük test, geçmiş verilere, dönem dönem nasıl performans göstereceğini görmek için bir strateji uygular. Gelecekteki getirileri tahmin etmez; bir modelin mantığının, zor olanlar da dahil olmak üzere gerçek piyasa koşulları altında tutarlı olup olmadığını gösterir.
DigiKash finansal verilere salt okunur olarak bağlanır. Platformdaki hiçbir sistem, bir yöneticinin açık onayı olmadan fon taşıma veya işlem yapma yetkisine sahip değildir.
Bu örnekler, DigiKash kullanan çoğu küçük ve orta ölçekli işletmenin içinde bulunduğu rezerv aralığını yansıtmaktadır: günlük işletme hesaplarının dışında tutulan kabaca 50.000 £ ile 500.000 £ arası.
Rezervlerinde 120.000 £ tutan bir hizmet firması, bordro döngüleri ve ödeme koşullarına bağlı olarak işletme tamponu olarak bunun yalnızca bir kısmını gerektirebilir. DigiKash, yuvarlak sayı kuralına dayanmak yerine, bu tamponu kesin olarak ölçmek için nakit akışı zamanlamasını modeller.
Geriye kalan kısım, kısa ila orta vadeli bir zaman ufku ile eşleşen tahsis stratejileri için işaretlenir ve ara belleğe dokunulmaz.
Tesisin 18 ay sonra genişletilmesi için 310.000 £ ayıran bir üreticinin, bu sermayenin tüm dönem boyunca sabit kalmasına ihtiyacı yoktur. DigiKash, likiditenin planlanan harcama tarihinden önce geri kazanılmasıyla, söz konusu belirli zaman çizelgesine uygun tahsis pencerelerini tanımlar.
Tekrarlayan yurtdışı tedarikçi ödemeleri olan bir ithalatçı, marjı tahmin edilemeyecek şekilde aşındıran döviz kuru riskini taşımaktadır. DigiKash, geçmiş döviz hareketi modellerini analiz eder ve genel bir yüzdeye değil, gerçek riske göre boyutlandırılmış bir riskten korunma yapısı önerir.
DigiKash, küçük işletme finans ekiplerinin, dahili olarak oluşturma ek yükü olmadan, daha büyük hazine masalarıyla aynı kalibrede tahmine dayalı araçları hak ettiği önermesi üzerine inşa edildi.
Platform, mevcut muhasebe ve bankacılık sistemlerinizin yanında yer alır, rezerv seviyelerini sürekli olarak analiz eder ve ekibinizin incelemesi için riske göre ayarlanmış seçenekler sunar. Nihai kararlar her aşamada yanınızda kalır.
Bilançonuzu geriye dönük olarak test edilmiş tahsis stratejilerine göre incelemek ve rezervlerinizin riske göre ayarlanmış bir alternatife göre nerede durduğunu görmek için DigiKash'i kullanın.
Analizinizi Başlatın