Om ditt företag har reserver på ett standardinlåningskonto visar DigiKash dig, med historiska bevis snarare än gissningar, var riskjusterad allokering kunde ha presterat bättre.
Skrivskyddad dataåtkomst. Storbritannien-baserad analys. Ingen handelsmyndighet utan din sign-off.
De flesta småföretag delar upp kontanter i en pool: pengar som är "säkra" eftersom de inte gör någonting. DigiKash behandlar reserver annorlunda. Den modellerar kontinuerligt var en del av det kapitalet kan användas utan att kompromissa med din driftsbuffert.
Prediktiva modeller körs om mot aktuell marknadsdata, inte ett enda årligt antagande. Resultatet är en fungerande syn på strategisk likviditet: vad som ska hållas statiskt och vad som kan optimeras, uppdateras när förutsättningarna förändras snarare än att ses över en gång i kvartalet.
Varje rekommendation DigiKash producerar är byggd på samma underliggande motor, tillämpad på olika sätt beroende på din reservstorlek, sektor och risktolerans.
Prediktiv analys bearbetar år av marknads- och kassaflödesdata samtidigt och identifierar mönster som en manuell kvartalsgranskning inte skulle dyka upp i tid för att agera på.
Varje rekommendation körs genom nedgångs- och volatilitetsscenarier innan den når dig, så riskreducering är inbyggd i strategin snarare än läggs till som en eftertanke.
Realtidsinsikter presenteras som en kort lista över rankade alternativ med förväntad avkastning och riskband, inte rådata som kräver ytterligare tolkning från ditt finansteam.
Skalbara rekommendationer justeras automatiskt när ditt reservsaldo ändras, så strategin som passade £80 000 i reserver revideras när den siffran når £250 000.
Varje strategi som visas i din instrumentpanel har gått igenom samma fyrastegsprocess innan den presenteras som ett alternativ.
Skrivskyddade flöden från dina bokförings- och bankkällor fastställer aktuella reservnivåer, tidpunkt för kassaflöden och likviditetskrav.
Historiska marknads- och treasurydata analyseras för att identifiera återkommande förhållanden under vilka specifika allokeringsmetoder fungerade konsekvent.
Kandidatstrategier simuleras mot historiska marknadsperioder, inklusive nedgångar, för att producera ett riskjusterat resultat.
Endast strategier som klarar ett lägsta riskjusterat tröskelvärde visas för din granskning, rangordnade efter förväntad avkastning i förhållande till volatilitet.
Backtesting tillämpar en strategi på historisk data för att se hur den skulle ha presterat, period för period. Den förutsäger inte framtida avkastning; det visar om en modells logik har varit konsekvent under verkliga marknadsförhållanden, inklusive svåra.
DigiKash ansluter till finansiell data på skrivskyddad basis. Inget system inom plattformen har behörighet att flytta pengar eller utföra transaktioner utan en direktörs uttryckliga godkännande.
Dessa exempel återspeglar reservintervallet för de flesta små och medelstora företag som använder DigiKash: ungefär £50 000 till £500 000 som innehas utanför dagliga operativa konton.
Ett tjänsteföretag som har £120 000 i reserver kan bara kräva en bråkdel av det som en driftsbuffert, baserat på lönecykler och betalningsvillkor. DigiKash modellerar kassaflödestid för att kvantifiera bufferten exakt, snarare än att förlita sig på en tumregel med runda siffror.
Resten flaggas för allokeringsstrategier som matchas till en kort till medelhög tidshorisont, vilket håller bufferten orörd.
En tillverkare som avsätter £310 000 för en anläggningsexpansion efter 18 månader behöver inte det kapitalet stå stilla under hela perioden. DigiKash identifierar allokeringsfönster som är anpassade till den specifika tidslinjen, med likviditeten återställd före det planerade spenderingsdatumet.
En importör med återkommande utländska leverantörsbetalningar bär valutaexponering som urholkar marginalen oförutsägbart. DigiKash analyserar historiska valutarörelsemönster och rekommenderar en säkringsstruktur anpassad till den faktiska exponeringen, inte en generell procentsats.
DigiKash byggdes på premissen att ekonomiteam för småföretag förtjänar samma kaliber av prediktivt verktyg som större treasury-desk, utan att behöva bygga det internt.
Plattformen sitter vid sidan av dina befintliga redovisnings- och banksystem, analyserar reservnivåer kontinuerligt och presenterar riskjusterade alternativ för ditt team att granska. De slutgiltiga besluten ligger kvar hos dig i varje skede.
Distribuera DigiKash för att granska din balansräkning mot backtestade allokeringsstrategier och se var dina reserver står i förhållande till ett riskjusterat alternativ.
Börja din analys