Ak má vaša firma rezervy na štandardnom vkladovom účte, DigiKash vám pomocou historických dôkazov namiesto dohadov ukáže, kde by alokácia upravená o riziko mohla fungovať lepšie.
Prístup k údajom iba na čítanie. Analýza založená na Spojenom kráľovstve. Žiadny obchodný orgán bez vášho odhlásenia.
Väčšina malých podnikov oddeľuje hotovosť do jedného fondu: peniaze, ktoré sú „v bezpečí“, pretože nič nerobia. DigiKash zaobchádza s rezervami inak. Nepretržite modeluje, kde by sa časť tohto kapitálu mohla nasadiť bez toho, aby to ohrozilo váš prevádzkový vankúš.
Prediktívne modely sa opakujú na základe aktuálnych trhových údajov, nie jedného ročného predpokladu. Výsledkom je fungujúci pohľad na strategickú likviditu: čo ponechať statické a čo by sa dalo optimalizovať, aktualizovať pri zmene podmienok, a nie kontrolovať raz za štvrťrok.
Každé odporúčanie, ktoré DigiKash vytvára, je postavené na rovnakom základnom motore, ktorý sa používa odlišne v závislosti od veľkosti vašej rezervy, sektora a tolerancie rizika.
Prediktívna analytika spracováva roky trhových údajov a údajov o peňažných tokoch súčasne, pričom identifikuje vzory, ktoré by sa pri manuálnej štvrťročnej kontrole neobjavili včas, aby bolo možné konať.
Každé odporúčanie prechádza scenárom poklesu a volatility predtým, ako sa k vám dostane, takže zmiernenie rizika je zabudované do stratégie a nie je pridané ako dodatočný nápad.
Štatistiky v reálnom čase sú prezentované ako krátky zoznam zoradených opcií s očakávanými výnosovými a rizikovými pásmami, nie nespracované údaje vyžadujúce ďalšiu interpretáciu od vášho finančného tímu.
Škálovateľné odporúčania sa upravujú automaticky, keď sa váš zostatok rezerv mení, takže stratégia, ktorá vyhovovala 80 000 £ v rezervách, sa reviduje, keď táto hodnota dosiahne 250 000 £.
Každá stratégia zobrazená na vašom informačnom paneli prešla rovnakým štvorstupňovým procesom, kým bola prezentovaná ako možnosť.
Informačné kanály len na čítanie z vašich účtovných a bankových zdrojov stanovujú aktuálne úrovne rezerv, načasovanie peňažných tokov a požiadavky na likviditu.
Historické trhové a pokladničné údaje sa analyzujú, aby sa identifikovali opakujúce sa podmienky, za ktorých sa dôsledne uskutočňovali špecifické prístupy prideľovania.
Stratégie kandidátov sa simulujú v porovnaní s historickými obdobiami trhu, vrátane poklesov, aby sa vytvoril záznam o výkonnosti upravenom o riziko.
Na preskúmanie sa zobrazia iba stratégie, ktoré dosiahnu minimálny prah upravený o riziko, zoradené podľa očakávaného výnosu v pomere k volatilite.
Spätné testovanie aplikuje stratégiu na historické údaje, aby sa zistilo, ako by fungovali, obdobie po období. Nepredpovedá budúce výnosy; dokazuje, či logika modelu bola konzistentná v reálnych trhových podmienkach, vrátane zložitých.
DigiKash sa pripája k finančným údajom iba na čítanie. Žiadny systém v rámci platformy nemá právomoc presúvať finančné prostriedky alebo vykonávať transakcie bez výslovného súhlasu riaditeľa.
Tieto príklady odrážajú rozsah rezerv, do ktorého spadá väčšina malých a stredných podnikov používajúcich DigiKash: zhruba 50 000 až 500 000 £ držaných mimo bežných prevádzkových účtov.
Spoločnosť poskytujúca služby, ktorá má v rezervách 120 000 GBP, môže požadovať len zlomok tejto sumy ako prevádzkovú rezervu na základe mzdových cyklov a platobných podmienok. DigiKash modeluje načasovanie peňažných tokov, aby presne kvantifikoval túto rezervu, namiesto toho, aby sa spoliehal na pravidlo okrúhlych čísel.
Zvyšok je označený pre alokačné stratégie prispôsobené krátkemu až strednému časovému horizontu, pričom vyrovnávacia pamäť zostáva nedotknutá.
Výrobca, ktorý vyčlení 310 000 libier na rozšírenie zariadenia na 18 mesiacov, nepotrebuje tento kapitál statický po celú dobu. DigiKash identifikuje alokačné okná zosúladené s týmto konkrétnym časovým plánom, pričom likvidita sa obnoví pred plánovaným dátumom výdavkov.
Dovozca s opakujúcimi sa zámorskými dodávateľskými platbami je vystavený menovému riziku, ktoré nepredvídateľne znižuje maržu. DigiKash analyzuje historické vzorce pohybu meny a odporúča štruktúru hedgingu prispôsobenú skutočnej expozícii, nie paušálnemu percentu.
DigiKash bol postavený na predpoklade, že finančné tímy pre malé podniky si zaslúžia rovnaký kaliber prediktívnych nástrojov ako väčšie treasury stoly, bez toho, aby si to museli vybudovať interne.
Platforma je súčasťou vašich existujúcich účtovných a bankových systémov, priebežne analyzuje úrovne rezerv a vášmu tímu ponúka možnosti prispôsobené riziku, aby ich mohol skontrolovať. Konečné rozhodnutia zostávajú na vás v každej fáze.
Nasaďte DigiKash, aby ste porovnali svoju súvahu so spätne testovanými alokačnými stratégiami a zistite, kde sú vaše rezervy v porovnaní s alternatívou upravenou o riziko.
Začnite svoju analýzu