Jeśli Twoja firma utrzymuje rezerwy na standardowym rachunku depozytowym, DigiKash pokaże Ci, na podstawie dowodów historycznych, a nie domysłów, gdzie alokacja skorygowana o ryzyko mogłaby działać lepiej.
Dostęp do danych tylko do odczytu. Analiza przeprowadzona w Wielkiej Brytanii. Bez Twojego podpisu nie ma organu handlowego.
Większość małych firm oddziela gotówkę w jedną pulę: pieniądze, które są „bezpieczne”, ponieważ nic nie robią. DigiKash traktuje rezerwy inaczej. W sposób ciągły modeluje, gdzie część tego kapitału może zostać wykorzystana bez narażania bufora operacyjnego.
Modele prognostyczne są ponownie przeprowadzane w oparciu o aktualne dane rynkowe, a nie o pojedyncze założenia roczne. Rezultatem jest robocze spojrzenie na płynność strategiczną: co zachować na stałym poziomie, a co można zoptymalizować, aktualizować w miarę zmiany warunków, a nie przeglądać raz na kwartał.
Każda rekomendacja generowana przez DigiKash jest zbudowana na tym samym silniku bazowym, stosowanym w różny sposób w zależności od wielkości rezerwy, sektora i tolerancji ryzyka.
Analityka predykcyjna przetwarza jednocześnie dane rynkowe i przepływy pieniężne z wielu lat, identyfikując wzorce, których ręczny przegląd kwartalny nie pozwoliłby na czas na podjęcie działań.
Każda rekomendacja jest sprawdzana przez scenariusze pogorszenia koniunktury i zmienności, zanim dotrze do Ciebie, dlatego ograniczanie ryzyka jest wbudowane w strategię, a nie dodawane po namyśle.
Informacje uzyskiwane w czasie rzeczywistym są przedstawiane w postaci krótkiej listy uszeregowanych opcji z oczekiwanymi przedziałami rentowności i ryzyka, a nie surowych danych wymagających dalszej interpretacji przez zespół finansowy.
Skalowalne rekomendacje dostosowują się automatycznie w miarę zmiany salda rezerw, zatem strategia, która odpowiadała rezerwom wynoszącym 80 000 funtów, zostaje zweryfikowana, gdy kwota ta osiągnie 250 000 funtów.
Każda strategia pokazana na Twoim pulpicie nawigacyjnym przeszła ten sam czteroetapowy proces, zanim została zaprezentowana jako opcja.
Dane tylko do odczytu ze źródeł księgowych i bankowych ustalają bieżące poziomy rezerw, harmonogram przepływów pieniężnych i wymagania dotyczące płynności.
Historyczne dane rynkowe i skarbowe są analizowane w celu zidentyfikowania powtarzających się warunków, w których określone podejścia do alokacji sprawdzają się konsekwentnie.
Strategie kandydatów są symulowane w oparciu o historyczne okresy rynkowe, w tym spadki, w celu uzyskania danych o wynikach skorygowanych o ryzyko.
Do Twojej recenzji zostaną udostępnione wyłącznie strategie, które osiągnęły minimalny próg skorygowany o ryzyko, uszeregowane według oczekiwanej stopy zwrotu w stosunku do zmienności.
Testowanie historyczne polega na zastosowaniu strategii do danych historycznych w celu sprawdzenia, jak by to działało, okres po okresie. Nie przewiduje przyszłych zysków; pokazuje, czy logika modelu była spójna w rzeczywistych warunkach rynkowych, w tym trudnych.
DigiKash łączy się z danymi finansowymi w trybie tylko do odczytu. Żaden system na platformie nie ma uprawnień do przenoszenia środków ani wykonywania transakcji bez wyraźnej zgody dyrektora.
Przykłady te odzwierciedlają zakres rezerw, do jakiego zalicza się większość małych i średnich firm korzystających z DigiKash: około 50 000 do 500 000 funtów utrzymywanych poza bieżącymi rachunkami operacyjnymi.
Firma usługowa posiadająca rezerwy o wartości 120 000 funtów może potrzebować jedynie ułamka tej kwoty jako bufora operacyjnego, w oparciu o cykle płacowe i warunki płatności. DigiKash modeluje czas przepływu środków pieniężnych, aby dokładnie określić ilościowo ten bufor, zamiast polegać na praktycznej zasadzie liczb okrągłych.
Pozostała część jest oznaczona jako strategia alokacji dopasowana do krótkiego i średniego horyzontu czasowego, przy czym bufor pozostaje nienaruszony.
Producent odkładający 310 000 funtów na rozbudowę zakładu w ciągu 18 miesięcy nie potrzebuje, aby kapitał ten pozostawał niezmienny przez cały okres. DigiKash identyfikuje okna alokacji dostosowane do tej konkretnej osi czasu, z płynnością przywróconą przed planowaną datą wydatków.
Importer dokonujący okresowych płatności dla dostawców zagranicznych ma ekspozycję walutową, która w nieprzewidywalny sposób obniża marżę. DigiKash analizuje historyczne wzorce ruchów walut i zaleca strukturę zabezpieczającą dostosowaną do rzeczywistej ekspozycji, a nie ogólnego procentu.
DigiKash został zbudowany w oparciu o założenie, że zespoły finansowe małych firm zasługują na ten sam poziom narzędzi predykcyjnych, co większe biura skarbowe, bez konieczności ponoszenia kosztów związanych z ich wewnętrznym budowaniem.
Platforma współpracuje z istniejącymi systemami księgowymi i bankowymi, stale analizując poziomy rezerw i prezentując Twojemu zespołowi opcje skorygowane o ryzyko do przeglądu. Ostateczne decyzje pozostają po Twojej stronie na każdym etapie.
Wdróż DigiKash, aby sprawdzić swój bilans pod kątem sprawdzonych strategii alokacji i sprawdzić, jaki jest poziom Twoich rezerw w porównaniu z alternatywą skorygowaną o ryzyko.
Rozpocznij analizę