ほとんどの中小企業は、現金を 1 つのプール、つまり何もしていないため「安全な」お金に分けます。 DigiKash では、予約の扱いが異なります。運用バッファーを損なうことなく、その資本の一部をどこに展開できるかを継続的にモデル化します。
予測モデルは、単一の年次仮定ではなく、現在の市場データに対して再実行されます。その結果、戦略的流動性の実用的なビューが得られます。つまり、何を静的に保ち、何を最適化して、四半期ごとに見直すのではなく、状況の変化に応じて更新できるようになります。
DigiKash が生成する各推奨事項は同じ基盤エンジンに基づいて構築されており、リザーブ サイズ、セクター、リスク許容度に応じて異なる方法で適用されます。
予測分析は、何年もの市場データとキャッシュフローデータを同時に処理し、手動による四半期レビューでは対応が間に合わないパターンを特定します。
すべての推奨事項は、お客様に届く前に景気低迷とボラティリティのシナリオを考慮して実行されるため、リスク軽減は後付けで追加されるのではなく、戦略に組み込まれます。
リアルタイムの洞察は、財務チームによるさらなる解釈を必要とする生データではなく、予想利回りとリスク帯域を含むランク付けされたオプションの短いリストとして表示されます。
スケーラブルな推奨事項は、準備金残高の変化に応じて自動的に調整されるため、準備金 80,000 ポンドに適した戦略は、その数字が 250,000 ポンドに達すると修正されます。
ダッシュボードに表示されるすべての戦略は、オプションとして表示される前に、同じ 4 段階のプロセスを経ます。
会計および銀行ソースからの読み取り専用フィードにより、現在の準備金レベル、キャッシュ フローのタイミング、および流動性要件が確立されます。
過去の市場および財務データを分析して、特定の配分アプローチが一貫して実行される繰り返し条件を特定します。
候補戦略は、不況を含む過去の市場期間に対してシミュレーションされ、リスク調整されたパフォーマンス記録が生成されます。
リスク調整済みの最小しきい値をクリアする戦略のみがレビュー用に表示され、ボラティリティに対する期待利回りによってランク付けされます。
バックテストでは、過去のデータに戦略を適用して、期間ごとにどのようなパフォーマンスが得られるかを確認します。将来の収益を予測するものではありません。これは、困難な市場条件を含む実際の市場条件下でモデルのロジックが一貫しているかどうかを示します。
DigiKash は読み取り専用で財務データに接続します。プラットフォーム内のシステムは、取締役の明示的な承認なしに資金を移動したり取引を実行したりする権限を持ちません。
これらの例は、DigiKash を使用するほとんどの中小企業が該当する準備金の範囲を反映しています。日常の運用口座以外で保有されているおよそ 50,000 ポンドから 500,000 ポンドです。
120,000ポンドの引当金を保有しているサービス会社は、給与サイクルや支払い条件に基づいて、営業バッファーとしてその一部しか必要としない可能性があります。 DigiKash は、概数の経験則に依存するのではなく、キャッシュ フロー タイミングをモデル化してバッファーを正確に定量化します。
残りの部分には、短期から中期の期間に合わせた割り当て戦略のフラグが立てられ、バッファーはそのままの状態に保たれます。
メーカーは、18 か月後の設備拡張のために 31 万ポンドを確保しておきますが、その資本を全期間固定しておく必要はありません。 DigiKash は、計画された支出日より前に流動性が回復された、特定のタイムラインに合わせた割り当てウィンドウを識別します。
海外サプライヤーへの定期的な支払いがある輸入業者は、予想外にマージンを損なう為替エクスポージャーを抱えています。 DigiKash は、過去の為替変動パターンを分析し、包括的なパーセンテージではなく、実際のエクスポージャに応じたサイズのヘッジ構造を推奨します。
DigiKash は、中小企業の財務チームは、社内で構築するオーバーヘッドなしで、大規模な財務デスクと同じ品質の予測ツールを利用する資格があるという前提に基づいて構築されました。
このプラットフォームは既存の会計システムや銀行システムと並行して設置され、準備金レベルを継続的に分析し、チームが検討するリスク調整されたオプションを提示します。最終的な決定はどの段階でもお客様に委ねられます。
DigiKash を導入して、バックテストされた配分戦略に照らして貸借対照表を確認し、リスク調整済みの代替案と比較して準備金がどの位置にあるかを確認します。
分析を開始する