Ha vállalkozása tartalékokat tart egy normál betéti számlán, az DigiKash találgatások helyett történelmi bizonyítékokkal megmutatja, hol teljesíthetett volna jobban a kockázattal kiigazított allokáció.
Csak olvasható adathozzáférés. Egyesült Királyság-alapú elemzés. Nincs kereskedelmi hatóság az Ön aláírása nélkül.
A legtöbb kisvállalkozás szétválasztja a készpénzt egy készletbe: a pénz, amely "biztonságos", mert nem csinál semmit. Az DigiKash eltérően kezeli a tartalékokat. Folyamatosan modellezi, hogy a tőke egy része hol helyezhető el anélkül, hogy veszélyeztetné a működési puffert.
A prediktív modelleket a jelenlegi piaci adatok, nem pedig egyetlen éves feltételezés alapján futtatják újra. Az eredmény egy működő nézet a stratégiai likviditásról: mit kell statikusan tartani, és mit lehetne optimalizálni, frissíteni a feltételek változásával, nem pedig negyedévente egyszer.
Az DigiKash által készített minden ajánlás ugyanarra a mögöttes motorra épül, és a tartalék méretétől, szektorától és kockázattűrő képességétől függően eltérően alkalmazzák.
A prediktív analitika egyidejűleg dolgozza fel az évek piaci és pénzforgalmi adatait, azonosítva azokat a mintákat, amelyekre a negyedéves manuális felülvizsgálat során nem kerülhetne ki időben.
Minden ajánlás visszaesési és volatilitási forgatókönyveken megy keresztül, mielőtt elérné Önt, így a kockázatcsökkentés beépül a stratégiába, nem pedig utólagos gondolatként.
A valós idejű betekintések rangsorolt opciók rövid listájaként jelennek meg a várható hozam- és kockázati sávokkal, nem pedig nyers adatok, amelyek további értelmezést igényelnek a pénzügyi csapattól.
A skálázható ajánlások automatikusan módosulnak a tartalék egyenlegének változásával, így a 80 000 GBP tartaléknak megfelelő stratégiát felülvizsgálják, ha ez a szám eléri a 250 000 GBP-t.
Az irányítópulton megjelenő minden stratégia ugyanazon a négy szakaszból álló folyamaton ment keresztül, mielőtt opcióként megjelenne.
A számviteli és banki forrásokból származó, csak olvasható hírcsatornák meghatározzák az aktuális tartalékszinteket, a cash flow ütemezését és a likviditási követelményeket.
A korábbi piaci és kincstári adatokat elemzik annak érdekében, hogy azonosítsák azokat az ismétlődő feltételeket, amelyek között az egyes allokációs megközelítések következetesen működtek.
A jelölt stratégiákat a múltbeli piaci időszakokkal, beleértve a visszaeséseket is szimulálják, hogy kockázattal kiigazított teljesítményrekordot hozzanak létre.
Csak azok a stratégiák jelennek meg az áttekintésben, amelyek túllépik a minimális kockázattal korrigált küszöböt, a várható hozam és a volatilitás alapján rangsorolva.
Az utólagos tesztelés stratégiát alkalmaz az előzményadatokra, hogy megtudja, hogyan teljesített volna időszakonként. Nem jósol meg jövőbeli hozamokat; bemutatja, hogy egy modell logikája konzisztens volt-e valós piaci körülmények között, beleértve a nehéz körülményeket is.
Az DigiKash csak olvasható alapon csatlakozik a pénzügyi adatokhoz. A platformon belül egyetlen rendszer sem rendelkezik felhatalmazással pénzeszközök mozgatására vagy tranzakciók végrehajtására az igazgató kifejezett jóváhagyása nélkül.
Ezek a példák azt a tartaléktartományt tükrözik, amelybe az DigiKash-et használó kis- és középvállalkozások többsége tartozik: nagyjából 50 000–500 000 GBP, amelyet a napi működési számlákon kívül tartanak.
A 120 000 GBP tartalékkal rendelkező szolgáltató cég ennek csak töredékét igényelheti működési pufferként, a bérszámfejtési ciklusok és a fizetési feltételek alapján. Az DigiKash modellezi a cash-flow időzítést, hogy pontosan számszerűsítse ezt a puffert, ahelyett, hogy egy kerek szám hüvelykujjszabályra hagyatkozna.
A fennmaradó rész meg van jelölve a rövid-közepes időhorizonthoz igazított elosztási stratégiákhoz, így a puffer érintetlen marad.
Ha a gyártó 310 000 GBP-t tesz félre a létesítmény 18 hónapos bővítésére, nincs szüksége arra, hogy a teljes időszak alatt statikusan maradjon. Az DigiKash azonosítja az adott idővonalhoz igazodó allokációs ablakokat, és a likviditás helyreáll a tervezett kiadási dátum előtt.
Az ismétlődő tengerentúli beszállítói fizetésekkel rendelkező importőr devizakitettséget vállal, ami kiszámíthatatlanul csökkenti az árrést. Az DigiKash elemzi a történelmi devizamozgások mintáit, és a tényleges kitettségnek megfelelő fedezeti struktúrát ajánl, nem pedig egy általános százalékot.
Az DigiKash arra a feltevésre épült, hogy a kisvállalkozások pénzügyi csapatai ugyanolyan kaliberű előrejelző eszközöket érdemelnek, mint a nagyobb treasury pultok, anélkül, hogy a belső felépítés többletköltséget jelentene.
A platform a meglévő számviteli és banki rendszerei mellett helyezkedik el, folyamatosan elemzi a tartalékszinteket, és kockázathoz igazított lehetőségeket kínál a csapatának, hogy áttekintsék őket. A végső döntések minden szakaszban Önnél maradnak.
Telepítse az DigiKash-et, hogy áttekintse mérlegét az utólag tesztelt allokációs stratégiákhoz képest, és megnézze, hol állnak tartalékai egy kockázattal kiigazított alternatívához képest.
Indítsa el az elemzést